2011年全市银行系统拦截各类电信诈骗为群众挽回损失1亿余元

    近年来，全市电信诈骗案件持续发生，严重侵害了人民群众的财产和切身利益。市公安局坚持“民意主导警务”工作理念，时刻瞄准这一人民群众深恶痛绝的犯罪行为，充分发挥职能作用，指导全市银行系统采取了一系列行之有效的防范措施，堵截防范了一大批诈骗案件的发生，取得了显著成效，大幅提升了人民群众的安全感和满意度。据统计，今年以来全市银行系统现场成功堵截各类电信诈骗案件达673起，涉及金额1.09亿元。

    公安机关开展防范电信诈骗工作以来，通过开展声势浩大、多种多样的防范宣传，极大地提高了广大人民群众识别电信诈骗的能力，针对全市电信诈骗案件的发案形势，为有效遏制电信诈骗的高发态势，下半年，市公安局充分发挥警务创新第一推动作用，建立了填报《北京市公安局防范电信诈骗安全提示单》制度。该制度请客户在银行柜台办理汇款业务前先行填写《提示单》，经客户确认安全并签字后，再办理汇款业务。提示单列举了当前常见的10余种诈骗手法，群众在填报时逐项勾选并填写汇款详细用途，银行员工根据客户填写提示单内容及填写过程中的行为举止，能够快速识别出是否属于电信诈骗，以提高堵截成功率。经统计：自9月份各行实行提示单制度以来，全市银行系统共堵截案件320余起，涉及金额4600余万元。

    针对岁末年初各类案件的发案特点，市公安局会同市银监局从11月底至春节前在全市银行系统内组织开展了“银行网点防盗抢、取款客户防尾随、汇款客户防诈骗”暨“警银携手，共筑平安”专项行动，继续加大对电信诈骗案件的打击力度，全力以赴，确保人民群众的财产安全。在此，北京警方提示您：

    1、公安局、法院、检察院等司法机关不会简单的以打电话的方式告知您涉及电话欠费、信用卡透支、洗钱贩毒等案件，更不会提供所谓的安全监管账号或保证金账号等要求您转入钱款，或索要您的网银密码；

    2、在卖方信誉得不到确认保证的情况下进行网购和订票，很可能存在被骗风险；

    3、QQ好友通过网络聊天的形式向您借钱时，可能该QQ号码已被人盗用，应通过其他方式核实确认；

    4、如果对方要求您在汇款前不要与家人、朋友联系，让您不要相信银行工作人员和警察，此时您一定已经陷入骗子的圈套！

    5、如遇上述类似情况，请立即与身边的银行工作人员联系或报警，或者及时与家人进行商量。即便您遇到的情况与上述均不相符，也请本着事事要小心的态度，谨防上当受骗！

附：典型案例；

    我市电信诈骗犯罪当前特点

    二○一一年十二月十三日

典型案例

    中国银行朝阳和平东街堵截电信诈骗案

    12月1日下午2点,市民陈大爷持存折来到中国银行和平东街支行柜台办理汇款业务，柜员陈莹在审核填写内容时发现此笔汇款数额较大，人民币32.3万元，而且客户字迹颤抖，倍感焦急的样子，这引起了柜员的警觉，陈莹提示客户要注意不要给陌生人汇款，客户填写汇款单上收款人为吴能，账号为6216610100005806852,柜员对此帐号收款人和交易情况查询之后,发现很多异常,为保护客户资金的安全，陈莹立即会同值班经理李颖对客户进行劝阻。客户听劝没有办理汇款离开了网点，但网点仍继续跟踪关注客户账户的动向，当发现其资金已从定期转入活期,交易行为中国银行樱花东街支行时,陈莹立即联系该行，建议该行一定问清楚并做好风险提示再酌情办理。当日下午4点，老人又走进樱花东街支行网点，表示要汇款30余万元，最终在樱花东街支行董主任的耐心劝说下,老人终于意识到自己受骗了。老人当日下班前会同家人来和平东街支行致谢。

    光大银行东长安街支行成功堵截一起253万元电信诈骗案

    2011年5月24日14时许，一位老人到光大银行东长安街支行办理开卡业务并要求办理网上银行，客户称要办理一种带口令密码的可以转账的网银业务，听到这几句话，银行员工安蔚立刻警觉，耐心的与客户沟通，并询问该客户是否接到陌生人电话，老人沉默不语，员工又赶忙拿出市公安局的《风险提示单》，帮他比对是否有类似的情况，提示他已经遭受了电话诈骗。这时客户面露焦虑神色，理财经理唐鑫梓发现此情况后将老人请到洽谈室，把电信诈骗的惯用手法和行骗过程详细的讲给老人听，老人逐渐感觉到了银行的诚意和可信，情绪逐渐稳定下来，并意识到自己受骗了。

    据老先生回忆，犯罪分子冒用河北省邢台市法院的名义，谎称受害人在工商银行的信用卡已透支8268元，需立即还款，否则将强制执行。同时伙同另一名犯罪分子，冒称林姓警察，一起欺骗受害人，并利用受害的心理弱点出言威胁，将老人骗至支行开通账户并附带网上银行业务，让老人将其他银行的资金253万元迅速转入光大银行的指定账户，再进行下一步的诈骗活动。客户到达支行后，幸被光大银行及时发现并予以制止，避免了客户的财产损失。

    我市电信诈骗犯罪当前特点

    当前我市电信诈骗犯罪具有以下几个特点：

    一是网络购物类诈骗是当前电信诈骗中发案数量最多的形式。这类案件以网络、电话购买机票、火车票、手机、充值卡等形式为主，涉及的网站主要有淘宝网、赶集网、58同城网、阿里巴巴网等大型电子商务网站，嫌疑人在网站发布虚假信息，使用QQ、旺旺等即时聊天工具进行交流，欺骗群众通过网银汇款、第三方支付平台支付或银行转账等方式进行付款。

    二是以冒充公检法实施的欠费类诈骗是当前电信诈骗犯罪中涉案金额最大的形式。

    三是电信诈骗的作案手法已从最初的发送手机短信等方式，演变为具有利用先进的网络技术、专业心理研究、明确团伙分工、严谨剧本设置等特点，犯罪专业化程度越来越高。