周五傍晚，广州。取完最后一笔钱，小周转身离开工商银行ATM机。他不知道，警察已悄悄跟在身后。 回到临时住处，小周和同伴小杨刚会合，警察破门而入。两名“专业取款团”成员当场被抓获。经调查，这个“取款团”在过去的2个多月中购买了200多张银行卡，仅一个多月就取走赃款220万余元。

    他们的服务对象包括各种犯罪团伙。其中一个跨国诈骗集团，涉嫌犯下本报报道过的厦门史上单起金额最大的虚假信息诈骗案。（详见6月13日本报《诱老翁转账16次 骗子卷走164万》一文。）

    越南设窝点

    在厦狂骗600万元

    最初的线索源自今年3月，厦门电信诈骗大面积爆发。集美警方在调查中发现，多数案件可能系同一个诈骗集团所为。这个团伙的上线在越南设立窝点，通过网络IP电话打给中国用户，声称用户的电话已欠费，如不及时缴费，将被停机。

    老套的借口骗得不少人将钱存入对方指定的银行账号。“他们将目标锁定厦门后，短短时间内就骗走600多万元，一些受害者损失惨重！”集美警方说。

    调查中，警方发现，受害人的钱财绝大部分是在广州被人取走的——钱一到立即提走。显然，诈骗集团在境内雇有专门的取款人员，并且就守侯在ATM机附近！集美刑警立即赶往广州。果然，在ATM监控录像里，2名可疑的取款男子被锁定。

    下设“办卡团”

    专人负责疯狂办卡

    21岁的小周和22岁的小杨均来自湖北石首。当过兵的小杨退役后没找工作，却拉上老乡小周组成了专业的“取款团”，专门为犯罪团伙取赃款。而他们最重要的“老板”，就是那个躲在越南的诈骗集团。

    集美警方介绍，一般来说，诈骗团伙下设许多部门，有的专门打电话骗钱，有的专门负责提钱。在这起案件中，不仅取款是专业的，就连去银行以各种名义办卡也有专人负责——小杨和小周就是从专业“办卡团”那里一次性购买了40多张银行卡的；经过讨价还价，最后以每张卡120元的价钱成交。（“专业办卡团”内幕，详见本报2008年11月28日报道《可疑！一人狂办86张卡》。）

    获得卡号后，专业“取款团”以短信方式将其发送给越南的“上线”，由“上线”充当所谓的“安全账号”，诱人往里汇款。与此同时，杨、周二人随时守候在ATM机旁，一旦有人上当，他们立即将钱取出，通过其他方式汇给诈骗集团。取出钱后，杨、周二人可拿到3%的抽成；两个月下来，两人净赚了6万多元。

    反侦查意识强

    用过的卡决不过夜

    之所以需要大量银行卡，首先是因为ATM机取款额度有上限——给骗子取钱，自然不能到银行柜台上与工作人员直接接触；可取款上限却给骗子带来不少麻烦。不过，这难不住骗子——如果受害人转来的钱一次无法取完，他们便会立刻把钱转到其他卡中再取。所以，除了准备一大批卡外，杨、周二人还特地选择周边银行网点多的地方租住。

    其次是因为这个“取款专业团”具有极强的反侦查意识——取过款后，他们立即对银行卡进行销毁；即便有时为了节省成本、重复利用同一张卡，用过的卡在手上也决不过夜。扔完一批，就再买一批。两个月，杨某和周某就买了200多张银行卡